Otro escándalo en ciernes.
El norteamericano Kenneth
Rijock quien fuera convicto por lavado de dinero y ahora se presenta
como un experto en el tema, ha publicado una serie de artículos donde
acusa al Presidente panameño, Ricardo Martinelli y su supuesto socio de
origen estadounidense, Gary Lundgren, de apropiarse mediante artimañas
de bienes que tenía David Murcia en Panamá, que al parecer no son sólo
los vehículos mostrados por la Policía Nacional, uno de ellos con el
número de placa de Gustavo Pérez (ex jefe de esa institución armada)
durante su época en las Fuerzas de Defensa de Noriega.
Análisis y comentario de un ex lavador de dinero
Martes, 01 de mayo 2012
¿Quién robó los bienes de David Murcia en Panamá?
David Murcia Guzmán tuvo su amplia
cartera de tenencias de bienes raíces en Panamá robados mientras se
sentaba en las cárceles colombianas y estadounidenses. Las estimaciones
más conservadoras por parte de los banqueros que vieron algo de ese
dinero en tránsito, indica que invirtió aproximadamente 200 millones de
dólares en condominios, casas, condominios de oficinas, automóviles de
lujo, y 2 yates de lujo. Uno de esos yates se cree que costó más de 20
millones de dólares. Sólo uno fue recuperado.
Esto es lo que me molesta, todos las
grandes inversiones de bienes raíces, que celebró fueron con acciones al
portador a nombre de las empresas, las cuales les fueron tomadas en su
ausencia. Una lista completa sólo es conocida por Murcia, pero hasta
ahora, he encontrado que estas propiedades les fueron robadas:
(1) Trump Ocean Club
(2) Agualina y AguaMare, en Punta Pacífica
(3) Oficinas en el edificio de Global Bank
(4) Revolución
(5) Star Bay
(6) Venetian
(7) Q Tower
Las acciones al portador, que fueron
asignadas para el propósito limitado de gestionar estas propiedades,
parecen haber sido alteradas de manera fraudulenta por los defraudadores
que trabajan con los notarios públicos, que avalan firmas ante el
notario sin que personalmente Murcia las haya realizado. Por desgracia,
este tipo de fraude corporativo ocurren de manera frecuente en Panamá,
dirigido a los extranjeros que depositan su confianza en profesionales
que rápidamente roban los bienes de sus clientes, y los colocan a su
propio nombre.
La propiedad se vende generalmente a
terceros, que la venden a otros, al parecer, esto coloca a los futuros
propietarios en la situación jurídica de compradores de buena fe, con
lo cual se extingue todo tipo de reclamación de Murcia de todos sus
activos.
¿Quién se benefició de estos robos? Se
conocen que fueron los más cercanos socios de negocios de Murcia, el
presidente Martinelli, y su socio, Gary James Lundgren. Se sabe que
estos han tenido acceso a los documentos necesarios para llevar a cabo
las transferencias no autorizadas de las propiedades y las empresas, y
abiertamente se jactaban de los millones de dólares que estaban
recibiendo de Murcia. Tal vez alguien quiera preguntarles a ellos.
Blog de Crimen Financiero Kenneth Rijock de
Análisis y comentario de un ex lavador de dinero
Domingo, 22 de abril 2012
ACCIONES AL PORTADOR TIMADORES Polar EXTRANJEROS EN PANAMÁ
Existen numerosos informes de más de un
millar de fraudes inmobiliarios que se han cometido en la República de
Panamá en los últimos tres años. La mayoría de las víctimas son de la
Unión Europea, Estados Unidos y Canadá, y comparten una cosa en común:
los estafadores que se aprovecharon de ellos utilizan las empresas con
acciones al portador para lograr sus objetivos criminales. Así es como
funciona:
(1) El comprador de bienes raíces es
asesorado por su agente, abogado o profesional, para obtener el título
de propiedad a nombre de una corporación, ya sea con fines de
confidencialidad, para evadir impuestos, o para evitar la divulgación de
su patrimonio en el extranjero .
(2) Una sociedad anónima panameña es
seleccionada por el asesor del cliente, esta empresa cuenta con acciones
al portador, que poseen lo que considero como dos defectos fatales. El
nombre del propietario de dichas acciones no aparece en cualquier parte
del certificado, y son propiedad de quien tiene su posesión física. Por
otra parte, no existe un registro que contenga los registros
corporativos que identifican los accionistas por su nombre.
(3) Para obtener el préstamo bancario
necesario para comprar los bienes raíces, el cliente ejecuta un acuerdo
de seguridad, o acuerdo de aplica, o alguna otra obligación contractual,
todo lo cual sirve para utilizar las acciones como garantía para el
préstamo. A veces los documentos operan para transferir la propiedad de
las acciones de la institución financiera que es el prestamista.
(4) Ahora es interesante, el estafador,
con la complicidad de un corrupto público (y bien pagado) Notario,
obliga al comprador a firmar en un documento, que está certificado ante
notario en la total ausencia física del supuesto firmante (el cliente) y
el título se transfiere inmediatamente a los autores del fraude.
(5) el cliente cierra la compra, toma
posesión, empieza a hacer los pagos hipotecarios mensuales, sólo para
enterarse meses después de que un desconocido tiene el título legal y
equitativo, y está tratando de tomar posesión, esto se convierte en una
pesadilla aún peor.
(6) El cliente contrata un abogado
panameño, que busca por lo civil, y en algunos casos por lo penal alguna
salida legal, sólo para descubrir que el poder judicial local es
corrupto, y que se pagó un soborno, probablemente a un juez para
archivar el caso por tiempo indefinido . El estafador puede advertir al
cliente que tiene contactos con la Presidencia de Panamá (lo cual puede
ser cierto), y que el cliente nunca tendrá éxito en la Corte, que en
realidad puede ser arriesgado ejercer su derecho. Los informes de que
los socios comerciales del presidente está cometiendo estos actos
fraudulentos han circulado en toda la ciudad de Panamá.
(7) El cliente está atrapado entre la
espada y la pared: él tiene la obligación legal de la hipoteca, pero ya
no es el propietario, e incluso puede ser desalojado de las
instalaciones, por las autoridades, actuando en nombre de el nuevo
"dueño", que puede utilizar una serie de tácticas, incluyendo forzar a
su ex cliente para pagar la "renta" del inmueble, que, además de los
pagos de la hipoteca, puede ser demasiado para que el cliente lo
soporte. Él vuelve a su país, y el estafador luego vende los bienes
inmuebles, o busca otra víctima, a quien tratan de venderle los mismos
bienes raíces, y perpetrar su fraude con acciones al portador.
(8) Este tipo de fraude se ha disparado en Panamá durante los últimos tres años, y nadie en el gobierno parece querer detenerlo.
Las estimaciones más conservadoras de la
cantidad que se pierde con el fraude en los últimos tres años es
superior a 400 millones de dólares. La moraleja de la historia:
(A) No formar una sociedad anónima cuyas
acciones no estén debidamente identificadas por el propietario, y se
encuentren debidamente registradas a nombre de sus propietarios en los
libros de la compañía y los registros. Conozca los posibles peligros de
invertir en una jurisdicción extranjera, sobre todo para fines
residenciales.
(B) No pedir prestado a una institución
financiera que se haya comprobado su seriedad a través de una debida
diligencia. Puede ser el inicio de un fraude..
(C) Obtener el mejor abogado que pueda
pagar, y asegúrese de que usted puede reparar los agravios de manera
adecuada en el país, en caso de que se presenten. Tenga muy en cuenta el
nivel de corrupción antes de invertir.
Esta es la primera entrega de una serie de artículos que detallan los delitos financieros en la República de Panamá. Habrán más.
¿Quién es Kenneth Rijock? Según nota de Internet
Kenneth Rijock es un consultor en
crímenes financieros de Miami. Es considerado el único abogado
especializado en banca convertido en lavador de dinero que activamente
sirve como consultor a diversos cuerpos de autoridad y a la comunidad
financiera. Cuenta con más de 25 años de experiencia en el campo del
lavado de dinero como lavador, consultor para el área de cumplimiento de
instituciones financieras y capacitador/orador para agencias de
seguridad y servicios de inteligencia en Canadá y Estados Unidos. Tiene
una amplia experiencia en técnicas relacionadas al delito de lavado de
dinero desde 1992. Rijock ha facilitado amplios servicios anti-lavado de
dinero como por ejemplo: prestando su testimonio en tres oportunidades
ante el Congreso de Estados Unidos a favor de una legislación
anti-lavado de dinero que posteriormente fue incluida en la USA PATRIOT
de 2001; ha facilitado inteligencia y datos sobre actividades de lavado
de dinero desde Latinoamérica y el Caribe para clientes gubernamentales;
y participando en operaciones encubiertas como lavador de dinero para
las autoridades de la Florida y en nombre de cadenas de televisión
localizadas en paraísos fiscales del Caribe.
Ver artículos en inglés aquí:
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